本日はスルガ銀行の決算発表があり、早くも上方修正の結果となりましたが、概ね想定の範囲内なのかなという印象を感じています。
ただ、上方修正の理由が「実質与信費用が減少したこと等により」とのことで、ぼくが予想していた理由はこれではないのですが、いずれにしてもノジマさんはいい買い物をしたのではないかと感じています。
最近は福島銀行が爆上げする展開になっており、地銀銘柄がひとつのトレンドになってきていますが、次はスルガ銀行の番？なのかもしれません。
ただ、4～9月期で159億円の黒字なら、単純に考えて通期でもっといくでしょうし、創業家やオーナーの引当金関連はどうなっているのだろうという気持ちもあり、ちょっと保守的かなという印象もあります。
これらを足して約2.3億株でわり、per9ぐらいが適正じゃないかなと思いますが、配当が無配となったのは微妙かもしれません。
シェアハウス問題についても、今月末で元本一部カットの受付が終了するとのことで、これが終了すれば、ある程度は目途がつくのかもしれません。
次も穴を埋めてくるのかどうかは不明ですが、しばらくは目を離せない展開になってきました。